POS机办理

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发布日期:2021-07-31 07:15   来源:未知   阅读:

  近年来,网络科技不断地发展和进步。与此同时,通过电信、网络等实施的诈骗手段也不断翻新,给金融消费者的银行账户资金安全造成了严重的威胁,也对个人金融服务安全提出更高的要求。工商银行南京分行一方面研发推出“工银智能卫士”账户安全管理服务,全面提升了客户账户安全管理能力;另一方面,工作人员慧眼如炬,不断加强自身业务修养,切身为客户着想,成功拦截了多起诈骗行为,防范了金融风险,也收获了客户的信任。

  工商银行近年来推出了“工银智能卫士”,客户通过“工银智能卫士”的账户安全检测,可对账户进行安全维度的全面“健康体检”,并提供问题解决方案;通过账户安全锁,可根据交易习惯,按照地区维度、时间维度打开或关闭账户交易权限;也可结合自身的用卡特点和安全需求,个性化地管理工行卡账户。

  例如,“境外锁”开启后可关闭非常用境外国家和地区的账户交易,封堵盗刷发生于境外的风险。“地区锁”开启后可关闭非常用地的账户交易,封堵盗刷发生于异地的风险。“夜间锁”开启后关闭23:00-5:00期间的账户交易,屏蔽盗刷发生于夜间的风险。

  按照交易介质、渠道、类型等维度,由客户自助定制账户限额,用时调高、闲时调低,掌控自如(仅限于借记卡)。

  针对银行卡磁条交易存在的风险隐患,工行专门提供银行卡磁条交易核实增值服务。如果是磁条交易发生非标准POS上刷卡且超过一定限额,工行会通过多种方式核实交易是否为本人操作。

  此外,工行以风险数据为基础,对全渠道、全客户以及多种交易方式进行实时检测,精准识别银行卡盗刷等欺诈行为,通过自动预警、事中熔断、增强验证等不同等级的干预措施,实现对风险的即刻感知、准确预判、实时预警,有效降低账户发生欺诈损失的风险。

  近年来,老年人被骗案件频发。向老年人宣传反诈骗知识,成为工作重中之重。近日,工商银行南京察哈尔路支行员工成功识别了一起电信诈骗案件,避免一位高龄客户损失大额资金。

  当天支行刚刚营业,一位老人匆匆走进大厅,表示需要汇出一笔大额款项给某资产管理有限公司,备注为还款。当值客服经理感到该笔汇款十分可疑,在与老人沟通的过程中,了解到该笔款项是用于购买该资产管理公司的一款理财产品。据公司销售人员介绍,这款产品的年化收益率高达20%,且额度极少、售完即止,这一情况立即引起了客服经理的高度警觉。客服经理从老人那里问来了公司销售人员的手机号码,让理财经理当着老人的面,以儿子的身份咨询这款理财产品。在与销售人员的沟通中,发现对方对公司产品的投资方向及风险一概不知,只是一味强调产品的高收益率,鼓动欲购从速。理财经理当即告知老人,该公司极有可能涉及电信诈骗、高收益陷阱。老人这才幡然醒悟,连连感谢支行工作人员的一番苦心努力。

  刚刚走出家门的大学生,或者刚刚步入社会的年轻人,也容易被犯罪分子盯上, 以招聘工作或者兼职为名,骗取思想单纯的年轻人的信任。近日,一名19岁外地男孩前来工商银行南京长白街支行要求办理银行卡,并开通带U盾的手机银行。在柜员询问用途时,男孩支支吾吾,引起了柜员的怀疑,柜员当即向网点主管进行了报告。

  当班网点主管高度重视,深入询问男孩业务办理用途。男孩表示加办手机银行后,会将银行卡交予他人,并获得一些“好处费”。听到此处,网点主管当即判断这是一起疑似买卖银行卡案件,立即向客户讲解了诈骗分子的手段。同时,网点主管警示客户,买卖银行卡不仅违规,情况严重的构成犯罪。此时,深知事态严重的男孩说出了实情,表示自己在网上接了一个“兼职”,只要去各大银行开立银行卡和U盾就能收到现金300到400元不等。网点主管立即告知客户应当马上把已开立的银行卡进行销户并报警,避免不必要的损失。“你们的认真负责不但让我避免了资金损失,更挽救了我的前途。太感谢你们了!”男孩向工作人员深深鞠了一躬,走出了银行。

  “我们这笔款项真的有问题,邮箱被黑客盗用了!”6月4日晚11点,客户焦急地联系了工商银行南京江宁支行的柜员,希望工行帮助追回款项。

  记者了解到,事情回溯到6月3日,某对公客户到工商银行南京江宁支行营业部办理跨境汇款业务,客户要求汇款12.7万余欧元至境外账户用于支付货款,并提供了签订的三方协议、形式发票以及报关单等资料,柜员审核了业务资料,发现收款方为波兰的一家公司,但发货方为德国的公司,柜员对此提出了疑问,但客户表示情况属实,并且合同发票签章完整,符合外贸结算情形,与客户确认了收款方的信息后,柜员着手为客户办理了跨境汇款业务。

  第二天,江宁支行营业部收到工行法兰克福分行的查询报文,报文中提示业务疑似涉及资金诈骗,希望江宁支行营业部与客户核实收款人信息是否准确。柜员第一时间联系了单位经办人,通知经办人再次联系境外交易对手确认收款人信息。单位经办人很快回复了柜员确认收款信息,柜员怀疑经办人未联系交易对手,仅主观回复确认信息,担心款项因此损失,便再次提醒单位确认。当晚11点,单位经办人联系柜员,焦急地表示该笔款项真的错汇了,系邮箱被黑客盗用,伪造了协议,提供了错误的收款信息,希望工行帮助追回款项。由于恰逢周末,周一上班柜员便立即编辑了取消汇款的回复报文,并第一时间联系南京分行国际部以及业务处理中心,加急处理回复报文。在南京工行各相关部门的共同努力和关注下,终于在6月7日下午收到了退回的款项,柜员第一时间告知单位并将款项退回了单位账户,为这次跨境万里追回款项行动画上了圆满的句号。

  工商银行南京分行相关负责人告诉记者,该行一直以来积极开展各项防范金融风险工作,对各类金融诈骗、金融风险防范到位;对外做好宣传工作,大力普及金融知识,让老百姓有金融风险识别能力,提高自我保护意识,共筑一个和诣、稳定、安全的金融环境。

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